Waarom beleggen?

Een langjarig rendement van 6 tot 9 procent is alleen te halen met beleggen in aandelen.



Update 12 juni 2024

Voor beginnende beleggers is het een uitdaging om een keuze te maken uit het uitgebreide assortiment aan beleggingsproducten, waaronder aandelen, beleggingsfondsen, indexfondsen en ETF’s. Om hierbij ondersteuning te bieden, heb ik deze website ontwikkeld waar ik mijn ervaring van ruim 40 jaar beleggen deel.

Mijn benadering is altijd geweest om te investeren in wereldwijde aandelen, bij voorkeur via breed gespreide beleggingsfondsen en ETF’s.

In de afgelopen 30 jaar hebben zich twee grote koerscorrecties voorgedaan:
– 2000-2003: de internet-bubbel barste
– 2007-2008: de financiële crisis deed zich voor

De voortdurende negatieve rentecurve sinds 2022 wijst mogelijk op ongunstige economische omstandigheden in de nabije toekomst:
https://fred.stlouisfed.org/series/T10Y2Y
Historisch gezien is een negatieve rentecurve vaak een voorbode geweest van een recessie, meestal enkele maanden tot een jaar voordat de recessie daadwerkelijk begon.

Of de aandelenmarkt nu gaat dalen of stijgen, de beste strategie is om maandelijks een vast bedrag te investeren in een wereldwijd indexfonds of een vergelijkbaar actief fonds.

Goede wereldwijde indexfondsen zijn bijvoorbeeld:
– iShares Core MSCI World ETF (5 jaar: 13,2% / jaar)
– Vanguard Global Stock Index Fund (13,2%)
Goede actieve fondsen zijn onder anderen:
– Robeco Sustainable Global Stars Equities Fund (15,7%)
– Allianz Best Styles Global Equity (13,9%)
– Meesman Indexfonds Aandelen (13,4%)
– GS (NN) Global Fund (13,1%)
– Skagen Global (10,1%)
– OBAM Classic (11,1%)

De ‘TopFondsen’ grafiek biedt een rendementsvergelijking van enkele wereldwijde beleggingsfondsen over de afgelopen 30 jaar. Het omvat de twee oudste beleggingsfondsen van Nederland, Robeco en OBAM, en het grootste indexfonds ter wereld, Vanguard Global Stock Index Fund. Door de logaritmische schaal kunnen koersfluctuaties van vroeger goed worden vergeleken met die van nu.

Beleggen doe je voor de lange termijn

Dat betekent dat je minimaal 5-10 jaar de tijd moet nemen, ofwel: je moet je geld 5-10 jaar kunnen missen.
Verwacht niet op korte termijn al positieve resultaten.

Historisch gezien leveren wereldwijde aandelen/beleggingsfondsen ca. 8% rendement per jaar op de lange termijn.
De afgelopen 10 jaar was dat ruim 11%.
De kans is groot dat de komende jaren minder rendement gaan opleveren dan de historische 8%.

Het Robeco fonds heeft het over de afgelopen 5 – 10 jaar iets beter gedaan dan de iShares MSCI World Index ETF en het Vanguard indexfonds.

De MSCI World is de “standaard” waarmee de meeste wereldwijde aandelenfondsen zich vergelijken; de iShares Core MSCI ETF probeert deze standaard zo nauwkeurig mogelijk te volgen, met lage overhead kosten.
Via deze link vind je de actuele koers en historie van de iShares ETF:
“iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) (EUR) | IWDA”:
https://live.euronext.com/en/product/etfs/IE00B4L5Y983-XAMS

In de volgende tabel de geannulariseerde rendementen van een aantal aandelen, beleggingsfondsen en ETF’s.
Recent aangevuld met enkele obligatiefondsen.
Dit was de stand per 12-6-2024, gesorteerd op het resultaat van de afgelopen 5 jaar.

Bron: Morningstar

Robeco is het oudste beleggingsfonds van Nederland.
De nieuwe naam van het fonds is Robeco Sustainable Global Stars Equities Fund.
Beetje lange naam… Mijn suggestie: noem het Robeco Classic 🙂
Het fonds bestaat al ruim 90 jaar, sinds 24-3-1933:

https://robeco.evivanlanschot.nl/beleggingsoplossingen/evi-self-select/fondsen/robeco-sustainable-global-stars-equities-fund-eur-g.html

De grootste beleggingen van het Robeco fonds zijn op dit moment:

– Microsoft
– Apple
– Alphabet (Google)
– Amazon
– NVIDIA
– Visa
– Meta Platforms
– Thermo Fisher Scientific
– Broadcom
– JPMorgan Chase

Samen nemen deze 10 bedrijven ca. 38% van de Robeco portefeuille in.

Factsheet:

Robeco Factsheet



Let op! Resultaten in het verleden zijn geen garantie voor de toekomst!

Als je meer wilt lezen over (beginnen met) beleggen, raad ik je deze website aan:

https://www.financieelonafhankelijkblog.nl/beleggen-voor-beginners/