Update 20 september 2022

Voor een (beginnende) belegger is het moeilijk om keuzes te maken uit het enorme aanbod aan beleggingsproducten: aandelen, beleggingsfondsen, indexfondsen, ETF’s etc. Om hierbij wat hulp te bieden heb ik deze website gemaakt waar iets van mijn ervaring met ruim 40 jaar beleggen is weergegeven.
Mijn uitgangspunt was en is om te beleggen in wereldwijde aandelen, bij voorkeur via breed gespreide beleggingsfondsen en ETF’s.

De TopFondsen grafiek geeft een rendements vergelijking van een paar wereldwijde beleggingsfondsen over de afgelopen 30 jaar.
Het zijn de twee oudste beleggingsfondsen van Nederland, Robeco en Obam, en het grootste indexfonds ter wereld, Vanguard Global Stock Index Fund.
Door de logaritmische schaal zijn de koersfluctuaties van lang geleden goed te vergelijken met die van nu.

In de afgelopen 30 jaar zijn er twee grote koerscorrecties geweest:
– het knappen van de internetbubbel in 2000-2003
– de financiële crisis in 2007-2008.
Misschien is er nu, in 2022, een begin gemaakt met de derde grote correctie van de afgelopen 30 jaar.
De omgekeerde rentecurve van dit moment duidt in ieder geval op zwaar weer de komende tijd:
https://fred.stlouisfed.org/series/T10Y2Y
In het verleden is een negatieve rentecurve vaak voorafgegaan aan een recessie. Veelal duurde het een paar maanden tot een jaar voordat de recessie begon.

Maar of de aandelen nu gaan dalen, of toch weer gaan stijgen: volgens mij en vele anderen is de beste strategie (voor bijna iedereen) om maandelijks een vast bedrag te beleggen in een wereld index fonds, of vergelijkbaar actief fonds.
Goede wereld index fondsen zijn bijvoorbeeld:
– iShares Core MSCI World ETF (5 jaar: 10,9% / jaar)
– Vanguard Global Stock Index Fund (10,8%)
Goede actieve fondsen zijn bijvoorbeeld:
– Robeco Sustainable Global Stars Equities Fund (13,2%)
– Meesman Indexfonds Aandelen (10,6%)
– OBAM Classic (10,4%)
– Skagen Global (9,9%)
– NN Global Fund (9,8%)


De TopFondsen grafiek:

Beleggen doe je voor de lange termijn

Dat betekent dat je minimaal 5-10 jaar de tijd moet nemen, ofwel: je moet je geld 5-10 jaar kunnen missen.
Verwacht niet op korte termijn al positieve resultaten.

Historisch gezien leveren wereldwijde aandelen/beleggingsfondsen op de lange termijn ca. 6% – 9% rendement per jaar op.
De afgelopen 10 jaar was dat ca. 12%.
De kans is groot dat de komende jaren minder rendement gaan opleveren.

Het Robeco fonds heeft het over de afgelopen 5 – 10 jaar iets beter gedaan dan de iShares MSCI World Index ETF en het Vanguard indexfonds.

De MSCI World is de “standaard” waarmee de meeste wereldwijde aandelenfondsen zich vergelijken; de iShares Core MSCI ETF probeert deze standaard zo nauwkeurig mogelijk te volgen, met lage overhead kosten.
Via deze link vind je de actuele koers en historie van de iShares ETF:
“iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) (EUR) | IWDA”:
https://live.euronext.com/en/product/etfs/IE00B4L5Y983-XAMS

In de tabel hieronder de geannulariseerde rendementen, gesorteerd op het resultaat van de afgelopen 5 jaar, voor een aantal aandelen, beleggingsfondsen, en ETF’s. Dit was de stand per 20-9-2022.

Bron: Morningstar

Robeco is het oudste beleggingsfonds van Nederland.
De nieuwe naam van het fonds is Robeco Sustainable Global Stars Equities Fund.
Beetje lange naam… Mijn suggestie: noem het gewoon Robeco Classic 🙂
Het fonds bestaat al bijna 90 jaar, sinds 24-3-1933:

https://www.robeco.nl/zelf-beleggen/fondsen/robeco-sustainable-global-stars-equities-fund-eur-g.html

De grootste beleggingen van het Robeco fonds zijn op dit moment:

– Microsoft
– Apple
– UnitedHealth Group
– Alphabet (Google)
– Cheniere Energy
– Eli Lilly
– AstraZeneca
– Visa
– CBRE Group
– Bank of America

Samen nemen deze 10 bedrijven ca. 44% van de Robeco portefeuille in.

Factsheet:

Robeco Factsheet



Let op! Resultaten in het verleden zijn geen garantie voor de toekomst!

Als je meer wilt lezen over (beginnen met) beleggen, raad ik je deze website aan:

https://www.financieelonafhankelijkblog.nl/beleggen-voor-beginners/

Via onderstaande knop kun je mijn Twitter account vinden/volgen: